转账超额要当心

金税四期系统正式上线，标志着税收征管模式从 “以票治税” 迈向 “以数治税”。在此背景下，无论是个人收款，还是公转私、公对公的大额转账，都需格外谨慎，否则可能面临税务风险。

01、当出现以下转账情况，需要特别注意：

1.个人转账（交易额）超过5万元，银行的相关系统会把相应数据上传到税务系统里，这一措施不仅是为了针对“洗钱”、更有力打击“偷税漏税”等行为。

2.公转公超过20万或转账规模较小但流水大，其资金流向于实际经营内容毫无关联、公司闲置账户突然出现大额金钱交易转账等情况，可能会引起税务方的注意。

3.同时针对私户转账在境内超过50万，在境外超过20万，同样是属于监管范围中。

对个人来说：

不少人会忧虑，众多个人转账数据日后若被税务部门获取，是否会引发隐私泄露问题。实则这种顾虑是不必要的。需知晓，银行在上传数据时会开展脱敏操作，全力保障客户隐私信息的安全。同时，税务部门也会对数据严格保密，绝不会对外披露。

对企业来说：

内心难免有些担忧，如此情形之下，是不是意味着往后公转私的操作皆为不合规之举呢？

02、实际上，公转私分情况，以下八种转账行为允许：

发放员工工资、归还个人借款、员工差旅及出行费用报销、向劳务提供方支付薪酬、给自然人支付采购款、股东利润分配以及个人独资企业利润分配，这八种情况的公转私是被许可的，均为合规转账，无需担忧监管问题。

提示：

在当下，通过微信与支付宝开展大额资金交易时，往往存在隐匿收入、企业偷逃税款的风险隐患。一旦微信或支付宝发出超额提示，务必确认资金来源的合法性与合规性，否则将可能面临难以预料的处罚后果。